Inhalt:
Wohn-Riester verstehen und sicher beraten
Grundlagen der Riester-Förderung, Zulagensystem, Steuervorteile sowie Unterschiede zwischen klassischem Riester und Wohn-Riester kennenlernen. Förderberechtigte Zielgruppen identifizieren und den Kundennutzen verständlich vermitteln.
Wohn-Riester in der Finanzierungspraxis
Verwendungsmöglichkeiten von Wohn-Riester für Neubau, Kauf, Anschlussfinanzierung, Umschuldung, Entschuldung sowie barrierereduzierende und energetische Maßnahmen kennenlernen. Einsatzmöglichkeiten von geförderten und ungeförderten Bauspardarlehen verstehen.
Wohnförderkonto und besondere Lebenssituationen
Funktionsweise des Wohnförderkontos nachvollziehen sowie Auswirkungen von Ereignissen wie Verkauf, Scheidung, Tod, Sicherheitentausch oder zusätzlichem Finanzierungsbedarf einordnen.
Vertriebschancen im Neu- und Bestandsgeschäft
Potenziale bei bestehenden Wohn-Riester-Kunden erkennen, Erhöhungs- und Neugeschäftschancen nutzen sowie Wohn-Riester als Türöffner für Finanzierungsvorsorge und Eigenkapitalaufbau einsetzen.
Altersvorsorgereformgesetz (AVRG)
Überblick über die neue Fördersystematik ab 2027, neue Zielgruppen und vertriebliche Chancen. Möglichkeiten für Bestandskunden und die Auswirkungen des Bestandsschutzes verstehen und aktiv in Beratungsgesprächen nutzen.
Ihr Mehrwert:
- Wohn-Riester sicher erklären: Förderlogik, Zulagen und Steuervorteile verständlich vermitteln.
- Vertriebschancen erkennen: Potenziale im Neu- und Bestandsgeschäft gezielt nutzen.
- Kundennutzen aufzeigen: Finanzierungsvorsorge und Eigenkapitalbildung überzeugend darstellen.
- AVRG verstehen: Neue Zielgruppen und Chancen der Reform frühzeitig in die Beratung integrieren.
- Praxisnah beraten: Wohn-Riester sicher in Finanzierungs- und Vorsorgegespräche einbinden.
