Inhalt:
Eigenheimrente verstehen und sicher beraten
Grundlagen der Altersvorsorge-Förderung, Zulagensystem, Steuervorteile sowie Unterschiede zwischen Altersvorsorgedepot (AVD) und Eigenheimrente kennenlernen. Förderberechtigte Zielgruppen identifizieren und den Kundennutzen verständlich vermitteln.
Eigenheimrente in der Finanzierungspraxis
Verwendungsmöglichkeiten von der Eigenheimrente für Neubau, Kauf, Anschlussfinanzierung, Umschuldung, Entschuldung sowie barrierereduzierende und energetische Maßnahmen kennenlernen. Einsatzmöglichkeiten von geförderten und ungeförderten Bauspardarlehen verstehen.
Wohnförderkonto und besondere Lebenssituationen
Funktionsweise des Wohnförderkontos nachvollziehen sowie Auswirkungen von Ereignissen wie Verkauf, Scheidung, Tod, Sicherheitentausch oder zusätzlichem Finanzierungsbedarf einordnen.
Vertriebschancen im Neu- und Bestandsgeschäft
Potenziale bei bestehenden Altersvorsorge-Bausparkunden erkennen, Erhöhungs- und Neugeschäftschancen nutzen sowie die Eigenheimrente als Türöffner für Finanzierungsvorsorge und Eigenkapitalaufbau einsetzen.
Altersvorsorgereformgesetz (AVRG)
Überblick über die neue Fördersystematik ab 2027, vertriebliche Chancen z. B. neue Zielgruppen kennenlernen. Möglichkeiten für Bestandskunden und die Auswirkungen des Bestandsschutzes verstehen und aktiv in Beratungsgesprächen nutzen.
Ihr Mehrwert:
- Eigenheimrente sicher erklären: Förderlogik, Zulagen und Steuervorteile verständlich vermitteln.
- Vertriebschancen erkennen: Potenziale im Neu- und Bestandsgeschäft gezielt nutzen.
- Kundennutzen aufzeigen: Finanzierungsvorsorge und Eigenkapitalbildung überzeugend darstellen.
- AVRG verstehen: Neue Zielgruppen und Chancen der Reform frühzeitig in die Beratung integrieren.
- Praxisnah beraten: Eigenheimrente sicher in Finanzierungs- und Vorsorgegespräche einbinden.
